Banken skal efter hvidvaskreglerne kende selskabets ejere og reelle ejere. Derfor kan banken bede om en verificeret ejerbog ved kontooprettelse, finansiering eller opdatering af kundeoplysninger. En ejerbogsattest er ikke et generelt krav til alle selskaber; banken vurderer, hvilken dokumentation der er nødvendig.
Hvorfor er oplysningerne i CVR ikke altid nok?
Ejerbogen viser selskabets direkte kapitalejere, også dem med ejerandele under 5 procent. CVR-registreringen af legale ejere omfatter som udgangspunkt ejere med mindst 5 procent af kapitalen eller stemmerettighederne. Ved holdingselskaber kan banken desuden have brug for dokumentation for hele ejerkæden og de bagvedliggende reelle ejere.
Hvad bekræfter en ejerbogsattest?
En ejerbogsattest er en advokaterklæring, som bekræfter dokumenterede ejerforhold. Hos ejerbogsattest.dk gennemgår vi ejerbogen og den bagvedliggende dokumentation og kontrollerer oplysningerne mod relevante selskabsoplysninger. Ejerbogsattesten udstedes på dansk eller engelsk og underskrives elektronisk. Banken foretager fortsat sin egen vurdering og kan bede om yderligere dokumentation.
Spørgsmål om bankens krav
Kræver alle banker en ejerbogsattest?
Nej. Banken vurderer selv, hvilken dokumentation den har brug for. Kravet kan afhænge af ejerstrukturen og formålet med kontrollen.
Kan en CVR-udskrift være nok?
I nogle tilfælde. Banken kan også have brug for ejerbogen, præcise ejerandele eller dokumentation for de bagvedliggende ejere.
Skal banken acceptere ejerbogsattesten?
Nej. Banken foretager sin egen vurdering og kan bede om yderligere dokumentation, selv om ejerforholdene er gennemgået af en advokat.